金融調節に関する用語:証券業務入門講座

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金融調節に関する用語

金融調節

 民間金融機関が保有する準備預金の供給量を中央銀行が調節することを指す。準備預金残高は、民間金融機関と企業・家計の間で行なわれる中央銀行券の受払い、民間金融機関と政府の間で行なわれる財政資金の受払いによって変動する。そのため、現金需要や財政資金の増加(減少)によって当座預金が減少(増加)する場合は、中央銀行が金融調節を行なって市場資金を供給(吸収)し、適切な準備預金を保有できるようにする。

 また、金融引締め(緩和)によりコール・レートを上昇(低下)させたいときには、準備預金の供給量を減少(増加)させるような金融調節を行なう。
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金融市場の資金過不足

 金融市場の資金の総額、つまり、民間金融機関が日銀に預けている当座預金の総量が増減することを指す。当座預金の総量は、民間金融機関と家計や企業といった非金融部門との取引が行なわれ、現金が流出入した時に変動する。日銀は金融市場の資金過不足を調整し、金融機関の所要準備額が維持できるように金融調節を行なっている。
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財政要因

 金融市場の資金過不足が発生する要因の1つで、政府部門、民間部門間の資金変動を指す。家計や企業が金融機関に預けている資金を取り崩して税金や社会保険料を支払うと、政府(国庫)に資金が流れることになる。つまり、金融機関で取りまとめられた資金が、日銀にある金融機関の当座預金から政府の当座預金に振り返られる(財政資金の引上げ)ことになり、資金不足の要因となる。

 逆に、政府が公務員給与等を支払う際は、日銀にある政府の当座預金から金融機関の当座預金に振り替えて支払いが行なわれることになり、資金余剰の要因となる。
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日銀券要因

 金融市場の資金過不足が発生する要因の1つで、日銀券の増発および還流を指す。家計や企業が消費や企業間取引のために預金を引き出すと、日銀券が流出し、日銀の当座預金が取り崩されるため資金が不足する。逆に、日銀券が金融機関に還流して預金が増加すると、日銀の当座預金に預けられるので資金が過剰となる。
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資金需給予想

 資金過不足について日銀が毎日行なう予想のことを指す。適切な金融調節を行なうため、銀行券要因と財政要因を細かく分けて予想を行なっている。また、予想と実績は日次、月次ベースの両方が公表されている。
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